ตรวจสุขภาพทางการเงิน

Financial Health Check (การตรวจสุขภาพทางการเงิน) คือกระบวนการสำรวจ สถานะทางการเงินในปัจจุบันของท่าน เพื่อช่วยให้ท่านเตรียมความพร้อมในการ บรรลุถึงความต้องการที่สำคัญในอนาคต และรับมือกับปัญหาเมื่อเหตุการณ์ไม่ คาดฝันเกิดขึ้น

Financial Health Check (การตรวจสุขภาพทางการเงิน) จะช่วยท่านค้นหาความ ต้องการที่แท้จริง และจัดลำดับความสำคัญตามความจำเป็น เพื่อเลือกแบบประกัน ที่เหมาะสมกับความต้องการและความสามารถ โดยจะชี้ให้เห็นถึงความจำเป็นหลักๆ โดยทั่วไป 4 ประการคือ

1. หลักประกันของครอบครัว (Family Income Protection)
2. เงินออมเพื่อการศึกษา (Education Saving)
3. เงินออมเพื่อการเกษียณที่สดใส (Retirement Saving)
4. ค่าใช้จ่ายเพื่ออุบัติเหตุ และสุขภาพ (Accident & Health Coverage)

เพราะเราตระหนักดีว่า ทุกช่วงอายุ มีความสำคัญ และการวางแผนทางการเงินให้ สอดคล้องต่อความต้องการทุกระดับ ในทุกช่วงของชีวิตมีความสำคัญยิ่งกว่า
ดังนั้น เพื่อสร้างความมั่นใจว่าท่านลูกค้าของเอไอเอ จะสามารถกำหนดเป้าหมายที่
ต้องการในอนาคตได้อย่างชัดเจน และไปให้ถึงเป้าหมายทางการเงินดังกล่าวนั้น
เอไอเอ จึงได้พัฒนาการอบรมตัวแทนประกันชีวิตให้มีความเป็นมืออาชีพ และ สามารถวิเคราะห์ วางแผน ช่วยเตรียมความพร้อม รวมถึงแนะนำการดำเนินการอย่าง มีระบบเพื่อให้บรรลุถึงวัตถุประสงค์ต่างๆ ให้กับท่านลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ และเกิดประสิทธิผลสูงสุด ผ่านขั้นตอนโดยย่อ ดังนี้

1. สร้างความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและตัวแทนประกันชีวิต ถือว่าเป็นขั้นตอน ที่สำคัญในการเปิดใจ
2. วิเคราะห์และจัดลำดับความต้องการที่แท้จริง
3. กรอกแบบสำรวจเพื่อวิเคราะห์สถานะทางการเงินในปัจจุบัน
4. วิเคราะห์และแนะนำทางเลือกที่เหมาะสม
5. ตัดสินใจทางเลือกที่ต้องการโดยลูกค้า
6. ร่วมกันประเมินผลเป็นระยะๆ

ทั้งนี้ การวางแผนผ่านขั้นตอนข้างต้นอย่างเป็นระบบ จะช่วยให้ท่านได้รับประโยชน์ จากการวางแผนและการดำเนินการร่วมกันอย่างสูงสุด ประโยชน์ที่ท่านจะได้รับใน เบื้องต้น มีดังนี้

• กำหนดเป้าหมายชีวิตที่ต้องการอย่างชัดเจน
• ป้องกันปัญหาเงินขัดสน เพราะได้รับการวางแผนการใช้จ่ายเงินที่มีระบบ
• คลายความกังวลต่อการสร้างครอบครัว