การปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ (Automatic Fund Rebalancing)

การปรับสัดส่วนลงทุนอัตโนมัติ (Automatic Fund Rebalancing) คืออะไร?

ลูกค้าสามารถใช้บริการระบบ Auto Re-balancing ของเอไอเอ เพื่อเป็นการลดความผันผวนพอร์ตการลงทุน เพื่อให้แน่ใจว่าสัดส่วนการลงทุนของคุณเป็นไปตามที่คุณวางแผนไว้ตลอดเวลา ทำให้การลงทุนของคุณเป็นระบบมากขึ้น โดยไม่มีค่าใช้จ่ายใดๆ เพิ่มเติม

Automatic Fund Rebalancing ของ เอไอเอ ยูนิต ลิงค์ สามารถทำบ่อยได้แค่ไหน?

การปรับสัดส่วนการลงทุนจะดำเนินการเมื่อมีสัดส่วนเกินกว่า 1% หรือลดลงต่ำกว่า 1% เทียบกับสัดส่วนที่ท่านเลือกไว้ โดยระบบจะดำเนินการปรับสัดส่วนทุกวันที่ 21 ของเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และ ธันวาคม ลูกค้าสามารถส่งคำสั่งให้ระบบทำการปรับสัดส่วนการลงทุนในกรมธรรม์ยูนิต ลิงค์ แบบทุก 3 เดือน, 6 เดือน หรือ 12 เดือน

ตัวอย่างการทำ Automatic Fund Rebalancing

ตัวอย่างเช่น: ปัจจุบันคุณเลือกลงทุนในสัดส่วนการลงทุนตราสารหนี้ 70% และตราสารทุน 30% ผ่านมา 2 เดือน ภาวะตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยปรับตัวสูงขึ้น ทำให้มูลค่าเงินที่ลงทุนในตราสารทุนเพิ่มขึ้นเป็น 40%  หากคุณเลือกการปรับสัดส่วนการลงทุน (Auto Fund Re-balancing) ไว้ ระบบของเอไอเอ จะดำเนินการเพิ่มหรือลดสัดส่วนของตราสารทุนให้อยู่ในสัดส่วนที่คุณเลือกไว้ เช่น จากตัวอย่างข้างต้น ระบบจะดำเนินการปรับลดสัดส่วนตราสารทุนให้อยู่ที่ 30%

วิธีส่งคำสั่ง (Automatic Fund Rebalancing) สามารถทำได้ 2 ช่องทาง

- ช่องทางตัวแทน
- ทำด้วยตนเอง ผ่านระบบ AIA iService